广东银保监局局长裴光： 推动银行保险业持续提升绿色金融服务质效

实现碳达峰碳中和目标，是推动我国经济社会高质量发展的内在要求，绿色金融通过提供资金支持，为绿色低碳转型发展提供源源不断的金融“活水”。近年来，广东银保监局持续引导银行保险机构大力发展绿色金融，不断提升绿色低碳发展服务质效，促进构建绿色低碳循环发展经济体系，为实现碳达峰、碳中和作出积极贡献。广东银保监局党委书记、局长裴光接受广州日报全媒体记者采访时表示，粤港澳大湾区发展绿色金融具有“天时、地利、人和”的优势，辖内银行保险机构积极发展绿色金融，随着全国首家气候支行、全国首家零碳网点、多样化绿色金融产品等陆续落地，银行保险机构绿色专业服务能力持续提升。

文、图/广州日报全媒体记者王楚涵

广东构建“3+N”的绿色金融体系

广州日报：绿色发展是我国新发展理念的重要组成部分，广东银保监局在推动绿色金融发展方面，取得了哪些亮点成效？

裴光：截至2022年4月末，辖内主要银行机构绿色信贷余额1.23万亿元，同比增长43.36%，较年初增加超过2000亿元。广州地区主要银行机构绿色信贷余额超7000亿元，绿色信贷占各项贷款比例超15%，同比提高2.48个百分点。

近年来，广东银保监局积极推动辖内绿色金融发展，取得了一系列成效，构建了“3+N”的绿色金融体系，即“构建三个体系，打通多元渠道”：

一是构建全方位绿色金融制度体系。

先后自主或联合出台《关于广东银行业加快发展绿色金融实施意见》《广东银保监局支持横琴粤澳深度合作区建设实施方案》《关于贯彻落实金融支持粤港澳大湾区建设意见的实施方案》等，引导机构从战略高度发展绿色金融。支持金融机构在全省层面落实碳排放权抵质押融资、林业碳汇生态补偿机制两份实施方案。建立完善银行业绿色融资统计制度，创新绿色保险统计指标体系。鼓励辖内8市13家法人银行机构作为首批试点机构，率先探索金融机构环境信息披露试点工作；联动广州碳交易所，推动信托公司试点参与碳交易市场。

二是构建多层次绿色金融服务体系。

设立全国首家气候支行、全国首家零碳网点，支持建设银行参与发起设立粤港澳大湾区碳金融实验室。目前辖内绿色金融事业部、绿色分(支)行、绿色金融科技实验室、绿色保险创新实验室等专营机构20余家，绿色专业服务能力持续提升。支持机构围绕制度建设、资源保障、审批政策、考核激励等提高服务质效。

三是构建多样化绿色金融产品体系。

优化现有绿色金融产品，拓宽抵质押品范围，构建丰富多维产品体系，如落地碳排放权质押、可再生能源补贴确权贷款等业务。运用碳减排支持工具和煤炭清洁高效利用专项再贷款工具发放贷款超300亿元。丰富保险产品，从负债端和资产端双重发力，大力发展环境污染责任保险，创新试点“绿色产品食安心责任保险”“绿色农保+”等新型绿色保险产品。

四是打通多元化绿色融资渠道。

积极助力碳中和项目直接融资，承销全国首单碳市场履约挂钩的债券、全国首单“三绿”ABN、全国首批碳中和绿色ABN、粤港澳大湾区首笔碳中和债。承销市场首批在中华(澳门)金融资产交易股份有限公司和银行间市场同步挂牌发行的债券。落地碳中和中期票据、乡村振兴债等，支持低碳产业项目融资。9家法人机构累计发行238亿元绿色金融债。

大湾区发展绿色金融享“天时、地利、人和”

广州日报：粤港澳大湾区在发展绿色金融方面，具有哪些优势？

裴光：粤港澳大湾区发展绿色金融的优势可以总结为“天时、地利、人和”三个方面：一是得“天时”，大湾区发展是国家战略，绿色金融发展有顶层设计的政策优势。党中央、国务院发布了规划纲要，“十四五”规划和2035年远景目标纲要把推进粤港澳大湾区建设作为国家区域重大战略之一。银保监会等四部门出台的《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》等文件对大湾区金融业的发展进行了顶层设计，大湾区绿色金融发展具有系统性政策优势。二是占“地利”，毗邻港澳的独特地理位置，为绿色金融发展提供得天独厚的区位优势。随着深圳和广州的崛起，大湾区世界级城市群迅速发展，逐渐打造出具有多元性和互补性的区域金融市场。通过加强粤港澳金融互联互通，港澳机构可以在助力实现双碳目标、促进经济低碳转型发展中发挥重要作用，进而维护和巩固自身在国际金融竞争中的优势地位；大湾区内其他城市可通过绿色金融，引进港澳的低成本资金，满足绿色发展面临的巨大资金需求。三是得“人和”，良好的经济基础和科技环境，为绿色金融发展提供了厚积薄发的资源优势。从经济实力看，2021年大湾区经济总量约12.6万亿元，是我国经济活力最强的区域之一，产业体系规模庞大、结构完整。从技术能力看，大湾区的一个重要战略定位是打造具有全球影响力的国际科技创新中心，目前大湾区的孵化器、众创空间全国最多，发明专利的有效量、PCT国际专利有效申请量居全国首位。从金融业看，大湾区金融资产总量大，主体数量多，是我国金融实力最强、开放程度最高的地区之一。港澳的国际地位及发达的金融市场体系，为大湾区提供了丰富的金融产品、服务以及人才资源。

推动大湾区三地绿色金融互联互通

广州日报：目前粤港澳大湾区的绿色金融发展，还存在哪些不足亟须完善？

裴光：粤港澳大湾区的绿色金融发展有待从以下几方面完善：一方面，跨区域联动与合作有待进一步推进。目前粤港澳大湾区各重要节点城市均已在绿色金融上发力，但城市之间在绿色金融领域的联动效应尚未有效发挥。另一方面，监管理念、标准、规则各异，跨区域互联互通尚不成熟。

广州日报：下一步，为促进绿色金融实现高质量发展，会在哪些方面发力？

裴光：可以从三个层面发力：以政策为保障，以市场为根基，以技术为支撑。具体来看，需要完善政策法规体系，优化外部环境；加快市场建设，夯实发展基础；发展金融科技，强化技术支撑。具体到大湾区，可以探索在大湾区先行构建统一的绿色金融标准，在绿色金融产品、绿色企业和项目认定、绿色金融统计等方面，逐步扩大共识，开展合作；支持三地金融机构开展绿色业务合作，围绕大湾区产业结构转型升级，提供特色产品和服务等。

广州日报：监管层面，将采取哪些政策措施激发金融机构发展绿色金融的动力？

裴光：广东银保监局将推动银行业保险业持续提升绿色金融服务质效：一是把好方向。引导银行主动调整发展规划、业务方向和服务对象，既要保障绿色生产，大力支持绿色低碳行业企业发展，助力传统行业企业升级技术、减碳转型；又要鼓励绿色消费，倡导文明健康的生活方式。二是出好政策。完善绿色金融监管政策，优化统计监测体系。引导金融机构将金融支持政策、产业发展政策落到实处，积极用好人民银行碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，支持碳减排重点领域的发展。推动银行保险机构自身绿色转型，建立与碳达峰、碳中和目标相适应的内部管理体制机制。三是做好服务。鼓励银行机构优化升级现有绿色金融产品服务。同时加大创新力度，丰富碳金融工具，发展各类环境权益、可再生能源补贴确权等新型抵质押融资业务。探索绿色供应链金融服务新模式，支持发展绿色供应链票据融资。丰富绿色保险产品，开展清洁技术保险、绿色产业保险、碳汇损失保险等产品创新，探索差别化的保险费率机制，提升对绿色经济活动的风险保障能力。

文章来源：广州日报