从顶层设计到制度保障 浦发银行全面探索绿色金融之路

11月3日，浦发银行在上海举行“2021年绿色金融发布会”，该发布会以 “绿融万物共创未来”为主题，会上集中对外发布了该行在绿色金融上的战略布局、行动计划，并正式对外推出了5项创新产品和服务。

据了解，浦发银行已经在绿色金融领域深耕长达15年，成果丰硕，如今相关业务规模已经在股份制银行中位居前列；“十四五”开局之际，又将发展绿色金融写入公司“十四五”战略规划当中，明确要顺应“双碳”转型。浦发银行对绿色金融的重视程度可见一斑。

“在国家持续加强生态文明建设、践行新发展理念以及加快推进‘双碳’目标的大背景下，绿色发展已成为经济社会高质量发展的重要主题。金融是推动绿色发展的重要支柱，绿色发展离不开金融的有效支持。”浦发银行董事长郑杨本次会议上表示。

作为一家在绿色金融领域探索多年并且成果有目共睹的银行，其实践探索出的路径、做法或许值得研究，在“双碳目标”提出、绿色发展重要性被置于前所未有地位的今天，为金融行业践行绿色之路提供参考。

战略重视持续深耕

作为一家全国性股份制银行，业务综合多元，几乎涉及各个领域，绿色金融作为一种发展理念和发展目标，必须从公司战略层面给予足够的重视，才能够通过跨部门的、长期的协作予以实践。

本次发布会是浦发银行全面推进“双碳”转型，服务产业转型升级，打造“绿色银行”模式的重要举措。其背后，则是随着浦发银行十四五战略规划的出炉，该行将发展绿色金融写入公司“十四五”战略规划当中，明确要顺应“双碳”转型，服务产业转型升级，打造“绿色银行”。

具体而言，该行管理层表示，一是将持续强化顶层设计。持续发挥绿色金融业务推进委员会及设立绿色金融中心的优势，统筹推进全行绿色金融业务发展，集全行之力共同深入推进绿色金融业务开展。二是持续加大资源倾斜。对绿色金融业务发展实行差异化的考核、激励政策，鼓励经营机构大力支持绿色金融供给，发挥金融对社会资源的引导和调配作用。三是持续推进绿色转型。持续推动资产负债结构、产品服务模式、企业文化等向绿色转型；不断完善业务流程、管理制度和信息披露机制。

从战略规划目标上来看，该行提出，预计到“十四五”期末，集团绿色金融业务规模力争领跑股份制银行。构建覆盖“跨银行间市场、资本市场、碳要素市场”的绿色金融产品超市，和“融资+融智+融技”的立体式绿色金融服务体系。

事实上，这在浦发银行发展史上可谓是一脉相承的做法。ESG投资、绿色金融的概念和相关行动，在双碳战略目标提出之后在市场上开始变得热闹非凡，但有一些公司很早之前就开始布局并且始终在坚持。

早在2006年，浦发银行就开始了绿色金融的实践探索之路，并首次发布《企业社会责任报告》，将绿色可持续发展注入了全行业务发展的基因，2008年，浦发银行在业内率先推出《绿色信贷综合服务方案》。

此后，浦发银行始终在积极开拓绿色金融业务：2009年积极尝试绿色金融国际合作，先后与法国开发署、国际金融公司、亚洲开发银行、世界银行等开展合作；2010年在国内率先落地合同能源管理未来收益权质押融资；2014年成功发行国内首支碳债券；2016年成功发行境内首单绿色金融债券，2019年在伦敦证交所发行中国商业银行首单“低碳城市”主题绿色金融债券，2020年正式推出绿色金融顾问服务，2021年国内市场首创可持续挂钩贷款业务模式，落地首单CCER+碳配额组合质押融资业务等。

在长年积累的基础上，今年，浦发银行正式发布“浦发绿创”品牌，将《绿色金融综合服务方案》迭代至3.0版，涵盖绿色智造、绿色城镇化、环境保护、绿色能源、新能源汽车和碳金融六大领域，全力服务碳中和相关产业链上下游企业。

绿色金融居股份制银行前列

持续的战略重视和投入之下，浦发银行在绿色金融领域收获的成果也是有目共睹。在品牌效应的带动下，浦发银行绿色金融创新在贷款、债券、碳金融等领域全面开花。

2020年推出工业节能贷等产品，支持工业企业节能改造，创新绿色金融财务顾问，以“融智”+融资的模式为企业设计绿色金融服务方案，截至2020年底，全行绿色金融规模超过5,000亿元。

从银行最根本的贷款业务方面来看，最新三季报数据显示，截至2021年9月末，浦发银行绿色信贷余额超过3000亿元，同比增长超过60%，居股份制银行前列。

据介绍，目前该行已经打造了“跨银行间市场、资本市场、碳要素市场”的绿色金融产品超市，以及集团化、立体式的绿色金融服务体系。

在此次绿色金融发布会上，该行更是集中对外推出了5项创新产品和服务。包括：发布绿色金融蓝皮书，阐述浦发银行对金融机构采取气候行动的观点和建议；率先推出一套面向企业+个人的浦发银行碳账户体系；发布国内首只标普认证覆盖海内外ESG(环境、社会责任、公司治理)资产的多资产量化指数；创新推出浦发银联绿色低碳主题信用卡和借记卡。

这些动作均颇为重磅，引发了行业较多热议。以ESG指数为例，据了解，该指数产品名称为“浦银北极星ESG指数”，是国内首支经标普认证的覆盖海内外ESG资产的多资产量化指数，精选全球八个认可度高、流动性佳的股票或债券ESG宽基指数，除中国市场外，还覆盖美、亚、欧等多个地区的优质资产。浦银-北极星ESG指数具有“稳健”特色，追求的是全球经济长期发展产生的稳健收益，并经标普机构认证，更具国际公信力。挂钩该指数的结构性产品面向个人客户发售。

机制保障持续打造绿色生态圈

从目标提出和战略规划，到最终成果的输出，中间必不可少的一环是，以制度、机制和广泛的生态建设来保障绿色金融发展的可执行性和可持续性，这是一家商业公司能够持续发展绿色金融并取得成果的关键所在。

据介绍，在机制保障方面，浦发银行加大集团内协同力度，统筹推进全行绿色金融业务发展，对绿色金融业务发展实行差异化的考核、激励政策，鼓励经营机构大力支持绿色金融供给，发挥金融对社会资源的引导和调配作用。

从具体模式上来看，该行以“商业银行+投行”模式推进绿色金融业务发展，跨越银行间市场、资本市场、碳金融要素市场，有效整合传统信贷与并购、债券、股权、银团、撮合等金融工具。同时，充分借用金融科技赋能支撑业务发展，比如，研发“绿色金融数字化管理平台”，顺利实现了绿色项目实现自动识别、环境效益的自动测算。

而在本次发布会上，浦发银行进一步拓展了其绿色生态朋友圈，分别与国家绿色发展基金股份有限公司、上海环境能源交易所股份有限公司签署战略合作协议，明确在产品创新、丰富碳市场功能、气候投融资、基金托管、投贷联动等方面开展合作，共同做好相关领域布局，推动绿色可持续发展。

“绿色金融的繁荣发展离不开一个成熟的金融生态，这需要政府、交易所、监管机构、金融机构和社会资本等各参与方通力协作，构成良性循环的生态链。在这一过程中，浦发银行将全面深度参与，不断推进自身绿色银行建设，同时献策献力，为上海加快打造成为绿色金融国际枢纽做出更大的贡献。”浦发银行董事长郑杨如是说。

文章来源：21世纪经济报道