人民银行南京分行大力推进具有江苏特色的绿色金融高质量发展

做好金融支持绿色低碳高质量发展工作，是新时期新阶段党中央、国务院赋予金融体系的重要任务。今年以来，人民银行南京分行认真贯彻落实中央经济工作会议精神和省委省政府工作要求，聚焦“碳达峰、碳中和”目标，系统谋划研究全省绿色金融发展思路，健全完善绿色金融工作机制，强化货币政策工具激励引导功能，加强绿色金融产品和服务创新，大力推进具有江苏特色的绿色金融支持高质量发展工作，助推全省“碳达峰、碳中和”目标如期实现。经过不懈努力，江苏省绿色金融发展取得明显成效。2020年和2021年三季度末，江苏省绿色信贷余额分别为1.18万亿元和1.54万亿元，同比分别增长51.2%和33.5%；占各项贷款余额比例分别为7.5%和9.1%；绿色债务融资工具已落地13只、合计金额59.75亿元。在绿色信贷构成中，节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业和生态环境产业贷款余额增速分别为27%、21%、35%和31%，金融支持绿色产业力度不断加大。

强化绿色金融发展顶层设计

牵头出台省级层面绿色金融体系框架。人民银行南京分行系统梳理了国家相关政策文件，借鉴其他省市改革创新经验，总结近年来省内金融机构在绿色金融方面的试验和创新，在此基础上牵头联合省内13个部门，共同起草《关于大力发展绿色金融的指导意见》(苏政办发〔2021〕80号)，提请省政府办公厅转发至各市、县(市、区)人民政府和省有关部门贯彻实施，意见确立了江苏绿色金融工作的发展思路和主要目标，提出了25条具体措施，明确了省有关部门的职责分工，为江苏绿色金融高质量发展提供了方向和蓝图。

指导各地开展绿色金融创新试点。指导省内人民银行分支机构结合自身优势做好绿色金融发展规划。如指导苏州探索建设绿色低碳转型金融服务中心、绿色低碳综合金融服务平台、绿色低碳创新金融实验室三大基础平台，撬动金融资源大幅投入绿色低碳转型发展；指导泰州依托“金改”探索绿色金融支持产业转型升级发展路径，打造全省“绿色金融样板”；指导宿迁制定出台《宿迁市金融助力绿色发展行动方案》，探索创新绿色金融服务机制；支持有基础、有条件、有意愿的地区积极申报绿色金融改革试验区。

加强绿色金融基础设施建设

建立央行绿色企业库。与省发改委、生态环境厅和工信厅等部门联合建立“央行资金重点支持省级绿色企业名录库”，同时指导各银行机构以产业导向和绿色主营业务占比为核心开展绿色企业筛选，充实完善绿色企业项目库，为货币政策工具运用明确方向和重点，目前已有入库企业2108家。

设计绿色票据认定标准。从企业主体和贸易背景两个维度对商业票据的绿色属性进行认定，认定后的绿色票据将优先获得再贴现支持。

加快建立健全环境信息披露机制。指导获得央行资金支持的金融机构定期公开披露碳减排信息，并鼓励主动增加披露内容。目前，江苏130余家法人银行机构已有近半数初步建立了信息环境披露制度。同时，支持有条件的地区积极探索企业碳账户体系建设，不断扩大碳账户的应用场景。

创新结构性货币政策工具运用

创新绿色再贷款产品。在全国率先创设对接再贷款政策、与企业碳账户挂钩的普惠型绿色金融产品“苏碳融”，通过发放优惠利率、中长期和信用贷款等，满足绿色企业多样化融资需求，并且产品内嵌的碳核算模型能够计算碳减排量，作为核定贷款额度和利率的依据。8月20日，首笔“苏碳融”绿色贷款成功落地，由江苏银行泰州分行向核润光伏发电公司发放500万元贷款，可推动该企业年减排二氧化碳5.2万吨，每年节约标准煤1.9万吨。

创新绿色再贴现模式。研究制定《江苏省绿色再贴现业务实施方案》，探索建立绿色企业和绿色票据认定标准，重点加大对绿色涉农、绿色小微和绿色民营企业支持，有效降低融资成本。目前已通过“苏碳融”和绿色再贴现支持绿色企业446家，金额94.1亿元，平均贷款利率4.5%，平均贴现利率2.7%；直接推动企业年减排二氧化碳18.2万吨，年节约标准煤7.32万吨。

健全绿色金融激励约束机制

强化货币政策激励引导。加强央行货币政策工具支持，安排了首批500亿元的央行优惠政策资金(再贴现100亿元、再贷款400亿元额度)用于“苏碳融”和绿色再贴现业务，引导金融机构加大对绿色企业、绿色项目的票据融资支持。

完善绿色债券贴息政策。积极宣传推广绿色金融债券、绿色信贷资产支持证券等债券市场创新产品，发挥直接融资渠道对绿色经济的积极作用，会同省有关部门联合制定了《江苏省绿色债券贴息政策实施细则(试行)》，对符合要求的绿色公司信用类债券按实际支付利息的30%给予贴息，为企业拓宽低成本融资渠道。

开展绿色金融评价。结合江苏发展实际与碳中和要求，进一步修订完善《江苏银行业金融机构绿色金融评价实施细则》，按季度开展评估，并强化评价结果应用，引导金融机构落实好人民银行绿色金融政策，提升银行业金融机构绿色金融绩效。

推动创新绿色金融产品和服务

指导金融机构创新绿色金融产品。通过业务指导、信贷形势分析会等形式，引导全省金融机构建立健全绿色金融工作机制、创新绿色金融产品。省内江苏银行、南京银行等法人金融机构，针对碳配额、碳表现研发“碳配额质押贷款”“鑫减碳”等绿色金融产品。如江苏银行宿迁分行向江苏新动力(沭阳)热电有限公司发放500万元碳排放配额质押贷款，利率为4.36%，比该行一般抵质押贷款低64个BP左右，有效解决了企业抵押担保难题。南京银行推出全国首款贷款利率与控排企业碳表现挂钩的贷款产品——“鑫减碳”，成功为华能南京热电有限公司发放首笔3000万元贷款，贷款利率与其生产经营过程中的碳表现相挂钩，并随着企业碳表现的提升而降低，有效调动企业减碳积极性。

指导各地创新绿色金融业务。指导泰州中支推动制定完善全省首个地方性绿色企业(项目)认定标准，建立绿色企业(项目)库，出台地方性绿色贷款奖补政策，并在泰兴地区开展绿色低碳政策支持工具试点。指导苏州中支、无锡中支大力推进绿色金融改革创新，形成了以绿色贷款、绿色债券先发引领，绿色基金、绿色保险等项目共同推动的绿色金融产品和服务创新格局。指导扬州以“长江大保护”重大任务为突破口，推动金融机构对水污染治理、水资源节约集约循环利用等项目投放中长期贷款。如国开行为扬州提供大运河入江口生态修复专项贷款10亿元，期限20年，利率为4.2%。

下一步，人民银行南京分行将按照党中央国务院和省委省政府关于推进碳达峰、碳中和的决策部署，更好地发挥货币政策、财政政策和产业政策的协同效应，会同有关部门推动《关于大力发展绿色金融的指导意见》落地落实，持续加大绿色金融对改善生态环境、资源节约高效利用的支持，为建设“强富美高”新江苏作出积极贡献。

文章来源：新华日报