兴业银行广州分行 推动绿色金融高质量发展

“2030年碳达峰，2060年碳中和”的宏伟目标下，一幅绿色经济的发展蓝图正全面打开！而绿色金融作为绿色经济高质量发展的金融活水，是可持续发展、产业结构转型的重要支撑！金融机构大力发展绿色金融，正当其时！

兴业银行是我国绿色金融先行者，2006年开始了探索之旅，2008年成为中国首家也是目前全国性商业银行中唯一一家“赤道银行”。近两年，兴业银行在国际上连续获得国内商业银行ESG最高评级，走出了一条“寓义于利、由绿到金”的可持续发展之路。

兴业银行广州分行立足粤港澳大湾区，始终践行绿色发展理念，近年来，该行采取多种措施大力推动绿色金融业务提质上量，截至2021年5月末，该行绿色融资余额超800亿元，并计划于今年突破1000亿元，五年内实现绿色融资规模翻番，为绿色产业发展提供坚实的金融动力。 文、图/王楚涵、刘新宇、陈华

构建了一个绿色金融生态圈

兴业银行广州分行以开放姿态推行“绿色+”，打通了银政、银担、银保、银租等各类合作通道，多点开花，相互赋能，根据企业自身的绿色融资条件，创新绿色融资模式。

针对自身拥有绿色权益资产的企业，该行为其盘活绿色资源，量身定制绿色融资方案，例如：将绿色科创企业拥有的知识产权、排污权等无形资产价值作为增信措施，落地广东省首批“绿创通”项目；围绕粤北生态林资源开展林权类融资业务。

针对融资难的绿色小微企业，该行通过引入第三方增信手段的方式，引导绿色金融往普惠方向发展。例如：与多家省市级担保公司合作，批量为绿色小微企业提供“绿担贷”；充分利用当地政府保险融资优惠政策，为中小企业发放“绿保贷”。

兴业银行广州分行还积极参与探索风险共担机制，拓宽银政企合作边界，为绿色企业融资提供了多样化的增信选择。

开辟了一条新的融资之路

绿色项目普遍为中长期融资，还款周期长达十几年，传统银行贷款解决不了期限错配、利率偏高的痛点。近年来，兴业银行广州分行为绿色产业客户开辟出一条直接融资的新路径。从2017年至今，兴业银行广州分行累计绿色债券承销规模近100亿元。在效率上，该行做到了“三个一”，即一周完成方案，一个月审批通过，一个月实现注册发行。

绿色债务融资工具的新赛道为客户带来多重融资优势：一是价格低，绿色债券项目符合国家产业导向，具备良好的经济效益和社会效益，备受市场投资者青睐，发行价格优势明显；二是审批快，银行间交易商协会积极推进绿色债券业务，开辟了专门的绿色审批通道，审批时效优于其他债券；三是口碑好，企业发行绿色债券，尤其是首单类的创新品种，能够展现企业的绿色发展理念，树立社会责任担当的品牌形象。

解决绿色产业客户融资痛点，创新产品也是关键。兴业银行广州分行不仅对创新政策能敏锐捕捉，紧跟政府政策导向指引，把握“双碳”发展机遇，持续探索碳金融交易业务，更能对客户痛点敏捷反应，深入了解客户需求，积极探索绿色金融产品与机制创新，保障绿色金融业务高效顺利推进。此前，该行为客户发行了50亿元绿色ABN，是全市场不多见的“三绿”ABN(绿色发行主体、绿色资金用途、绿色基础资产的资产支持票据)。

编织了一张客户服务网

根据政府发展规划和监管指导，兴业银行广州分行立足粤港澳大湾区绿色发展需求，以水资源、固废处理、清洁能源、绿色交通及绿色建筑五大重点行业为主线，圈定了区域主流客户、行业龙头企业、政府规划重点项目“千户千亿”三大重点客群，综合运用绿色信贷、绿色投行、绿色交易银行、绿色普惠金融、绿色机构、绿色零售、碳金融七大系列重点产品，着力打造绿色金融综合服务商。

在服务的方式上，该行用全生命周期思维做深做透核心客户，如早在2017年，该行就把绿色建筑作为绿色发展的重点领域，从项目立项、授信、建成、销售到终端消费者的按揭、消费、理财，绿色金融自始至终相伴而行；用交易银行思维做长做宽客户链条，围绕绿色核心企业，为客户链条上的上下游企业提供优质、高效的绿色融资服务。该行的绿色供应链产品在满足上下游企业融资服务的同时，也引导这些企业改造升级生产工艺、更新换代生产设备、优化低碳减排货物物流、制定商品采购标准，有力推动了整体产业的绿色转型。

紧抓两大机遇

做好三类服务

在接下来的发展规划上，兴业银行广州分行相关负责人透露，首先是要紧抓两大区位的历史机遇：一是粤港澳大湾区的历史机遇，在《粤港澳大湾区发展规划纲要》中多次提到绿色发展问题，绿色金融跨境业务是一片蔚蓝色的大海，推动内地与境外绿色金融标准互认机制，加强跨境绿色项目的推荐与对接，拓宽内地绿色企业和项目海外融资渠道，推动在港澳发行境外绿色债券，切入点多，市场广阔，未来可期；二是乡村振兴的历史机遇，在国家实施乡村振兴战略的背景下，商业银行可以结合绿色担保基金、绿色保险、技术产权融资等金融手段，为生态农业、林权资源、农村环境治理、农村水利水务建设、农业园区、农业旅游开发等行业提供金融活水，全面助力乡村生态文明建设。

其次要做好三类客户的金融服务：一是做好G端客户的绿色顾问，围绕省委、省政府“一核一带一区”战略部署和各级政府的绿色发展规划，兴业银行广州分行将为省市区三级政府提供专项绿债顾问服务，目前该行服务中的绿色项目近百个、涉及专项债资金近500亿元；二是做好B端客户的碳交易服务，广东在碳排放配额交易量和交易额占全国份额的“半壁江山”，碳期货市场也呼之欲出。目前，该行已着手对碳金融交易业务进行前沿探索；三是做好C端客户的碳足迹推广，绿色发展与我们每个人息息相关，需要国民广泛参与，个人碳足迹的金融产品能够计量个人日常低碳行为的减碳量及对应的经济效益，兴业银行广州分行将探索建立碳足迹金融平台，推出ESG理财、绿色按揭、绿色消费贷等针对个人的绿色金融产品。

绿色金融业务发展至今顺应政策天时、区位地利。粤港澳大湾区对绿色金融高度重视，正在汇聚绿色发展的人和力量，大家有共识，政策有红利，行动有方向。兴业银行广州分行将不断创新，主动作为，持续发展壮大绿色金融业务，全力助推粤港澳大湾区绿色金融高质量发展。

文章来源：广州日报