探索绿色金融新模式

太原重工新能源装备有限公司是我省唯一一家风电整机研发制造、风电场开发服务等综合性风电企业。今年一季度，中行山西省分行接到该公司中期流动资金贷款申请后，开通绿色通道审批流程，用最短时间完成了批复。3月31日，一笔5000万元的贷款在企业落地。

“这家企业正在建设信息化和工业化深度融合的风电智能工厂，贷款到位后，将有效满足企业日常经营需求，为新能源智能制造发展提供金融支持。”中行山西省分行风险管理部负责人说。

5月26日，在山西银保监局新闻发布会上，中行山西省分行负责人介绍，“双碳”背景下，该行正加快金融业务创新，探索绿色金融新模式，加大绿色信贷投放，支持我省绿色低碳转型。那么，绿色金融重点支持哪些产业？怎样让更多金融资源进一步向绿色发展倾斜？记者就此作了采访。

“贷”动绿色产业

古交市阁上乡北侧，绵延不绝的山岭上，24台风电机组徐徐转动。这是由中广核古交风力发电有限公司承建运营的古交阁上风电场，是太原市批准建设的首家清洁能源发电企业，总投资约3.8亿元，装机规模4.8万千瓦，于2017年7月投产并网发电。按发电量计算，24台机组每年可节约标准煤3.68万吨，减少二氧化碳排放约10.5吨。

今年初，中行山西省分行为中广核古交风力发电有限公司投放绿色贷款2亿余元。这笔贷款发放，为企业风电项目可持续运营、推进后续项目建设打下了良好基础。

实现“双碳”目标，金融支持是重要一环。2021年，人民银行太原中心支行与省政府金融办等11部门联合印发关于大力发展绿色金融支持全省实现碳达峰碳中和目标的指导意见，联合有关部门建立了全省煤电煤炭行业绿色低碳转型企业名单推送制度，推动全省绿色金融快速发展。

在绿色金融产品中，绿色信贷是重要主力。

数据显示，2021年，中行山西省分行绿色信贷余额281.48亿元，占各项贷款比重14.38%；绿色信贷增速高于全行各项贷款增速24.08个百分点。截至今年4月末，该行绿色信贷余额305.97亿元，绿色信贷占各项贷款比重15.07%。

中行山西省分行副行长侯俊义介绍，目前该行已将绿色金融列入战略业务，明确“十四五”期间绿色信贷占各类贷款比重提升不低于7.5个百分点，至2025年末建成不少于15家绿色金融特色网点。

记者了解到，目前，中行在我省投放的绿色信贷资金主要涉及能源产业转型、节能环保、交通运输、生态环境治理等领域。

能源产业转型方面，截至4月末，中行山西省分行累计为82个能源产业转型项目投放资金约110亿元，为煤炭清洁高效开发利用、新能源和可再生能源开发、清洁电力生产等提供了有力金融支持。节能环保方面，中行山西省分行重点支持高效节能装备制造、先进环保装备制造、节能改造、资源循环利用、污染治理等领域。截至4月末，该行累计向42个节能环保产业项目投放资金49亿元。交通运输方面，中行山西省分行加大“公转铁”项目、城市轨道交通项目金融支持。截至4月末，该行累计为太原轨道交通一号线等14个绿色交通项目投放金额88亿元。生态环境治理方面，中行山西省分行围绕黄河流域生态保护和高质量发展，深化银政合作，累计批复项目10个、金额102亿元。

绿色金融创新扩围

适应绿色发展趋势，市场和产业呼唤金融机构加快创新多元化融资途径。在此背景下，绿色债券成为创新的热点。

今年2月，中行山西省分行作为独家主承销商，为我省重点电力企业格盟国际能源有限公司发行了1亿元绿色债券。这是该行首次发行的绿色债券，也是2022年山西首单绿色债券。

格盟国际能源有限公司为全国最大的低热值煤发电集团，近年来大力发展风电、光伏等可再生能源，助力构建绿色能源供给体系。今年，得知该公司风电光伏项目有资金需求，中行山西省分行成立工作小组，制定绿色债券专属金融方案。

保证项目的“绿色”属性和可持续性，是绿色金融产品的关键。据了解，相比普通债券，绿色债券募集资金用途要符合绿债目录的投向要求和标准，通常还需要绿色评估机构或主承销商出具绿色评估报告。

中行山西省分行相关负责人介绍，在本次绿色债券发行中，投资者认购积极性很高，所募资金将用于清洁能源发电。经绿债专业评估机构审核，该笔资金投入使用后，预计每年可减排二氧化碳2.12万吨，节约标准煤0.78万吨，减排烟尘0.82吨，减排二氧化硫4.10吨，减排氮氧化物4.58吨，为项目带来良好的生态效益和可持续发展潜力。

除绿色债券外，与碳减排相关的绿色金融创新服务不断扩围。

去年7月，全国碳排放权交易在上海环境能源交易所正式启动。全国碳市场开市，向全社会宣示了减少碳排放的价值，碳市场的金融属性进一步得到激活。中行山西省分行在我省率先推出碳排放权抵质押融资等绿色金融产品。该行负责人介绍，“绿色金融机制下，碳排放权是很有效的抵质押品，有效解决了节能环保、清洁能源等项目投资周期长、抵押物不足等难题。”

该行还推出了可再生能源补贴确权融资产品，向风力、光伏等可再生能源企业发放，以已确权应收未收的财政补贴资金为依据，为企业提供用于日常经营周转、偿还负债等贷款。去年以来，已有两家企业获得融资授信。

与此同时，人民银行创设的碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款落地，撬动更多资金进入绿色低碳领域。去年12月31日，中行山西省分行运用支持煤炭清洁高效利用专项再贷款工具，为华阳新材料旗下七元煤业有限责任公司投放了8亿元固定资产贷款，用于500万吨智能化矿井建设。目前，该行共批复涉及碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款“两项工具”项目50个，金额约216亿元。

完善绿色体制机制

在“双碳”目标引领下，绿色金融在我省多点开花，引导金融资源向绿色低碳项目倾斜。人民银行太原中心支行发布的数据显示，2021年，清洁能源产业成为绿色金融布局的重点领域，截至去年底，贷款余额达1152.5亿元，同比增长41%。

在规模快速增长的同时，绿色金融发展空间仍然广阔。

2021年，人民银行完善绿色金融顶层设计，提出了“三大功能”和“五大支柱”发展思路。“三大功能”即资源配置、风险管理和市场定价三大功能；“五大支柱”，即完善绿色金融标准体系、强化金融机构监管和信息披露要求、逐步完善激励约束机制、不断丰富绿色金融产品和市场体系以及积极拓展绿色金融国际合作空间。

省两会期间，人民银行太原中心支行负责人在谈及绿色金融时表示，目前我省绿色金融正处于加快发展的阶段，但在具体推进过程中仍面临激励约束机制和配套政策体系不完善等困难和问题。该负责人建议，建立绿色信贷奖补机制，为绿色信贷提供贴息及风险补偿，降低企业融资成本；围绕《绿色债券支持项目目录(2021年版)》，引导主承销商加强绿色债券的营销与市场培育，支持更多的绿色项目通过债券市场融资；大力发展绿色保险，鼓励创新绿色保险品种，扩大保险覆盖面。

另外从绿色金融产品体系来看，目前绿色金融仍以绿色信贷和绿色债券为主，但其期限和规模与绿色项目的周期和资金需求量不够匹配。

侯俊义表示，中行山西省分行正着力构建多元化的“绿色+”金融产品体系，除绿色信贷和绿色债券外，大力发展绿色基金、绿色租赁等金融服务，为绿色低碳项目引入长期资金。

多位业内人士建议，建立由财政出资或鼓励企业联合投资的绿色产业基金或环保基金，引导更多社会资金参与绿色产业投资。

业内人士认为，要进一步完善促进绿色金融发展的体制机制，充分发挥绿色金融主办行的示范效应。例如，中行山西省分行成立了绿色金融业务发展领导小组，从人员配置、审批效率、成本定价、经济资本调节、激励政策等多方面加强倾斜保障，并设置绿色信贷专员，对绿色信贷项目优先受理审批。

“绿色金融需要精耕细作、久久为功。适应发展新形势，金融机构要树立长远眼光，打造更加适合市场需要的产品，量身定制个性化、多样化和差异化的创新服务，加快提升绿色金融发展质量。”侯俊义说。

本报记者张巨峰

文章来源：山西日报